英语翻译Pawnshops have existed for centuries.If nothing else,their endurance suggests that they are delivering a service desired by consumers.In large part,they serve the “working poor,” although some affluent borrowers have always obtained l

英语翻译Pawnshops have existed for centuries.If nothing else,their endurance suggests that they are delivering a service desired by consumers.In large part,they serve the “working poor,” although some affluent borrowers have always obtained l
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Pawnshops have existed for centuries.If nothing else,their endurance suggests that they are delivering a service desired by consumers.In large part,they serve the “working poor,” although some affluent borrowers have always obtained large,collateralized loans from pawnshops.As has been true of most firms making small loans,pawnshops have incurred public criticism throughout the centuries because their rates are higher than those of other lenders who make larger loans.Yet,the costs of making and collecting small,short-term loans and storing and safeguarding the collateral are unavoidable costs of the business.Efforts to somehow evade these costs are fruitless,as has been demonstrated by the dismal performance of pawnshops owned and managed by various government entities in Europe and Mexico.
Reductions in rate ceilings on larger cash loans made by banks and finance companies in order to “protect” consumers have forced those firms to deny credit to consumers that pose a high credit risk or who seek small loans.In contrast,pawnshops avoid credit risk by obtaining collateral in the form of various possessions of the borrower.Instead of a credit risk,the risk assumed by a pawnbroker is that the value of the collateral will be insufficient to cover the loan plus unpaid interest if the borrower defaults.Thus,rate ceilings have a quite different adverse effect on consumers “protected” by lower rate ceilings and regulations that increase operating cost or reduce revenues.Consumers needing small,short-term loans must either produce more collateral or accept smaller loans.
Can borrowers from pawnshops evade these consequences by going to other financial institutions?In almost all cases,the answer clearly is “No.” Banks,finance companies,and credit unions are simply not equipped to make unsecured,small,shortterm loans.(For the most part,the loans would have to be unsecured,since the only collateral the borrowers can offer would be household items).Consequently,the responses to CRC’s survey show that the most common alternatives available to pawnshop borrowers is to seek funds from friends or relatives or to do without.The only remaining source of cash may be the loan shark with rates of 20 percent per week.

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当铺已经存在了数百年.他们的长久存在证明当铺行业还是很有市场的.在很大程度上,他们的服务对象是"有工作的穷人" ,尽管有些富裕的借款人也可以从当铺得到大笔的抵押贷款.大多数企业都会有小额贷款,正因为如此,当铺因为他们的利率高于其 他的大贷款人,早就被抨击了几百年了.但是,决定放出短期贷款及回收,存放和保存抵押品是不可避免的费用.逃避这些费用都是徒劳无益的,在欧洲和墨西哥,各种政府实体拥有和管理的当铺们的惨淡表现就是一个很好的证明.
银行及财务公司对较大的现金贷款降低利率上限以"保护"的消费者的措施已迫使他们不得不拒绝信用度不良的消费者或小额贷款人.相比之下,当铺则从借款人那里获取各种形式的抵押品来避免信用风险.如果借款人违约的情况下,当押商承担的将不是信用风险,而是担保品价值将不足以支付贷款加上未付利息的风险.因此,当铺的高利率上限对那些由低利率上限和法规“保护“的消费造成相当不同的不良影响,因为这会增加企业的运营成本,或减少收入.需要小额短期贷款的顾客必须提供更多的抵押品或接受较为合理的小额贷款.
如果借 款人去其他金融机构,就不会碰上这种情况?几乎在所有情况下,答案显然是"会",因为银行,财务公司,以及信用合作社根本不具备条件来提供无担保小额短期贷款.（在大多数情况下,贷款都是必须无担保的,因为抵押贷款人可以提供的只有家庭收入） .因此,反应华润的调查也显示,除向当铺借款以外,
最常见的取得资金做法是向朋友或亲戚借钱,或完全不借.唯一剩下的现金来源可能就是“鲨鱼“们每星期百分之二十的利率的可贷款了.
p.s.亲爱的,你这样是不行的,还是赶快把英语学好吧

当铺几个世纪存在了。 如果没什么，他们的耐力建议他们提供消费者渴望的一项服务。 在大部分，他们服务“working贫寒， ”，虽然一些富有借户总是获得了从当铺的大，抵押贷款。 真实的多数企业做小额贷款，当铺招致了公开批评在世纪期间，因为他们的率高于做更大的贷款的那些其他贷款人。 然而，做和收集小，短期贷款和存放和保障的费用抵押是事务的难免的费用。 努力莫名其妙地逃避这些费用是不结果的，由各种各样的...

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当铺几个世纪存在了。 如果没什么，他们的耐力建议他们提供消费者渴望的一项服务。 在大部分，他们服务“working贫寒， ”，虽然一些富有借户总是获得了从当铺的大，抵押贷款。 真实的多数企业做小额贷款，当铺招致了公开批评在世纪期间，因为他们的率高于做更大的贷款的那些其他贷款人。 然而，做和收集小，短期贷款和存放和保障的费用抵押是事务的难免的费用。 努力莫名其妙地逃避这些费用是不结果的，由各种各样的政府个体拥有和处理的当铺忧郁表现展示了在欧洲和墨西哥。 在率天花板的Reductions在银行和贷款公司为了“protect”消费者做的更大的现金贷款强迫那些企业否认信用形成高信用危险或寻找小额贷款的消费者。 相反，以借户的形式，各种各样的财产当铺通过获得抵押避免信用危险。 而不是信用危险，典当商假设的风险是抵押的价值将是不足报道贷款加上未付的兴趣，如果借户默认。 因此，率天花板有对消费者“protected”的相当不同的不利影响由增加营业成本或减少收支的更低的率天花板和章程。 需要小，短期贷款的消费者必须生产更加抵押或接受更加小额的贷款。 从当铺的Can借户通过去逃避这些后果其他财政机关？ 在任何情况下，答复明显地是“No.”银行，贷款公司，并且信贷协会没有被装备使无担保，小，短期贷款。 (至于大部分，贷款将必须是无担保的，因为借户可能提供的唯一的抵押是家庭项目)。 结果，对CRC’s调查的反应表示，最共同的选择可利用对当铺借户是寻找从朋友或亲戚的资金或者做无。 现金的唯一的剩余的来源也许是与20%的率的高利贷者每个星期。
仅供参考

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当铺已经存在长达数世纪之久。如果无其他事，他们的忍耐建议他们正在递送被消费者需要的一个服务。在大的部份中，他们服侍 "工作贫穷的 ," ，虽然大大地，一些丰富的借用人一直获得, 以来自当铺的贷款做为抵押品。 当已经适用于制造小的贷款的大多数公司之时, 因为他们的比率比其他制造较大的贷款的出借人的高，所以当铺到处已经招致公众的批评世纪。然而, 制造而且收集小又短期的贷款而且储存而且保卫旁系亲属的费用...

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当铺已经存在长达数世纪之久。如果无其他事，他们的忍耐建议他们正在递送被消费者需要的一个服务。在大的部份中，他们服侍 "工作贫穷的 ," ，虽然大大地，一些丰富的借用人一直获得, 以来自当铺的贷款做为抵押品。 当已经适用于制造小的贷款的大多数公司之时, 因为他们的比率比其他制造较大的贷款的出借人的高，所以当铺到处已经招致公众的批评世纪。然而, 制造而且收集小又短期的贷款而且储存而且保卫旁系亲属的费用是生意的不可避免费用。 努力不知何故逃避这些费用是不结果的, 如同已经由在欧洲和墨西哥被各种不同政府实体拥有而且处理的当铺的阴郁表现示范。
在较大的现金贷款上的比率天花板的减少根据银行制造了，而且对 " 保护 " 消费者的在次序中的融资公司已经强迫那些公司跟摆姿势高信用危险或者谁寻求小的贷款的消费者否认信用。 在差别，当铺藉由借用人以各种不同所有物的形式获得旁系亲属避免信用危险。 而非信用危险,如果借用人疏怠职责，被一个典当商假定的危险是加未付款的兴趣的旁系亲属的价值将会不够包括贷款。 因此，比率天花板对操作费用，或者减少收入的被较低的比率天花板 " 保护 " 的消费者和增加的规则产生相当不同不利的效果。需要小又短期的贷款消费者一定生产更多旁系亲属或接受较小的贷款。
来自当铺的借用人藉由去其他的财务机构能逃避这些结果吗? 在几乎所有的情况, 答案清楚地是 "号码" 银行，融资公司,而且信用联盟只是不装备制造不保护, 小的, shortterm 贷款。 (大致上，贷款会必须被不保护, 因为唯一的旁系亲属借用人能提供会是家庭项目).结果，对 CRC 的调查的反应表示，当铺借用人可用的最通常的替代选择将寻求来自朋友的基金或者亲戚或者不用。 现金的唯一的剩余来源用每星期 20% 的比率可能是高利贷。

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真行，阅读理解也要拿上来翻译